TODO lo que debes saber de un nuevo cliente

Cerrar una nueva venta siempre es una buena noticia, pero antes de comenzar una relación comercial existe una pregunta importante: ¿qué tanto conoces realmente a tu nuevo cliente?

Validar información desde el inicio puede ayudar a identificar riesgos y tomar decisiones con mayor contexto. 

Estos son algunos aspectos que conviene revisar:

¿Quién es?

Comienza verificando datos básicos de identificación. Cuando se trata de una empresa, también es importante conocer quiénes participan en ella y, cuando corresponda, identificar a sus beneficiarios.

¿Representa algún riesgo?

Dependiendo del giro y las obligaciones de tu organización, puede ser necesario revisar listas relacionadas con sanciones, Personas Políticamente Expuestas (PEP) u otros indicadores.

Herramientas como un PLD check pueden apoyar estas revisiones y facilitar la identificación de posibles coincidencias que requieran un análisis adicional.

¿Su operación tiene sentido?

También conviene conocer su actividad comercial y evaluar si las operaciones que pretende realizar son congruentes con su perfil.

Una transacción inusual no significa automáticamente que exista una irregularidad, pero puede justificar una revisión más detallada.

No basta con revisar una sola vez

Conocer al cliente no debería terminar cuando se firma el contrato. Su información, comportamiento y nivel de riesgo pueden cambiar con el tiempo.

Por ello, incorporar procesos de validación y check PLD ayuda a mantener relaciones comerciales con mayor conocimiento y a detectar oportunamente situaciones que merezcan atención.